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Tema de la semana
Cómo usar Claude para invertir 📈
Admitámoslo: la mayoría de nosotros tenemos una lista de newsletters financieras acumulando polvo en el inbox y un par de informes de la SEC o reportes de empresas que prometimos leer "el fin de semana".
Spoiler: nunca pasa.
O oye, puede ser que no hayas tocado una cuenta de resultados de una empresa nunca y quieras usar la IA para empezar a entenderlas.
Hoy vamos a cambiar eso. No necesitas contratar a un analista de Goldman Sachs; solo necesitas saber cómo "domar" a Claude para que se convierta en tu becario.
1. El "Informe del Café"
¿Te imaginas despertar y tener un resumen ejecutivo de lo que pasó en Japón, el precio del petróleo y el último tweet de Trump que movió el mercado?
Aquí la clave es usar todos esos correos de newsletters y suscripciones que te llegan a diario y no puedes leer, para que Claude los lea por ti y los resuma por apartados.
El Truco: Usa la versión de escritorio de Claude y su función Cowork (tienes que tener una cuenta de pago para esto).
Cómo: Conecta tu Gmail (solo lectura, por seguridad). Aquí te recomiendo que tengas una cuenta de correo solo para newsletters financieras, porque así puedes conectar tu cuenta sin compartir correos que no quieres.
El Resultado: Programa a Claude para que a las 9:00 AM lea los correos de las últimas 12 horas y te deje un informe en una carpeta local. Llegas, te sientas, abres tu café y ya sabes qué está pasando sin leer 20 hilos de Twitter y perder media mañana.
2. "Enseña" a Claude con Skills
Claude es listo, pero a veces necesita que le enseñes como quieres hacer ciertas cosas. No le pidas simplemente "analiza esta empresa".
Si no que debes enseñarle que resultado buscas, que fórmulas usas, como calculas esto, lo otro, que pasos haces para hacer tu análisis.
Así creas una Skill que hace ese trabajo por ti.
¿Qué es? Son instrucciones o scripts que le cargas a Claude con esas instrucciones para saber exactamente cómo calcular un ROE, un ROA o un flujo de caja descontado (o para lo que quieras).
Pro Tip: Visita Smithery para encontrar habilidades ya creadas por expertos financieros y "cárgalas" en tu perfil. Así, cuando analice, usará fórmulas profesionales.
3. El Analista: De PDF a Excel Pro
Si quieres garantizar que la info que usa la IA esta contrastada, no le preguntes a la IA "qué tal le va a Amazon". Ve a la fuente: descarga tu mismo los informes 10-K de la SEC.
Descarga los últimos tres informes anuales (PDF).
Súbelos a un Proyecto en Claude.
Pídele un Excel con la cuenta de resultados, pero con una condición: "Celdas referenciadas".
¿Por qué? Porque si el dato está en azul (manual) y el cálculo en negro (fórmula), puedes revisarlo. Si Claude se equivoca, lo ves al instante. Es la única forma de que la IA sea fiable.
4. Visualiza el Dinero
Leer tablas es aburrido. Claude ahora puede generar artefactos interactivos.
Diagramas de Flujo: Pídele: "Haz un diagrama de cómo gana dinero Uber". Verás visualmente cuánto se queda de cada viaje, cuánto va a marketing y cuánto a los conductores.
Mapas de KPIs: ¿De qué depende el crecimiento de una empresa? Pídele que desglose los KPIs (usuarios activos, viajes por mes, margen por entrega).
Nota importante: Quien toma la decisión de dónde y como invertir eres tu, pero la IA te quita el trabajo sucio de picar datos para que tú puedas usar tu pensamiento crítico.
💡Pro tip: El Master prompt
Contexto: Actúa como un Analista de Equity Senior especializado en Value Investing y Análisis Operativo. Tu objetivo es desglosar la salud financiera y el modelo de negocio de la empresa basándote únicamente en los documentos adjuntos.
Tarea 1: Extracción de datos y excel (Formato Pro) Genera una tabla de datos (lista para copiar a Excel) de los últimos 3 años que incluya:
Income Statement: Revenue, Gross Profit, Operating Income, Net Income.
Cash Flow: Operating Cash Flow, CAPEX, Free Cash Flow (FCF=OCF−CAPEX).
Ratios Clave: Margen Operativo, ROE (Net Income / Equity), ROIC y Ratio de Solvencia.
IMPORTANTE: Indica qué datos son extraídos directamente (inputs) y cuáles son calculados (fórmulas). Si hay discrepancias, cítalo.
Tarea 2: Visualización del Modelo de Negocio. Utiliza la función de diagramas para crear un Diagrama de Sankey que muestre cómo fluye el dinero:
Izquierda: Segmentos de ingresos (ej. Suscripciones vs. Hardware).
Centro: Revenue Total.
Derecha: Coste de ventas, Gastos Operativos (R&D, Sales/Marketing) y Beneficio Neto final.
Tarea 3: Mapa de KPIs y Palancas de Crecimiento Crea un mapa conceptual de los KPIs (Key Performance Indicators) que realmente mueven la aguja de esta empresa.
Identifica las 3 variables críticas (ej. ARPU, Churn rate, Usuarios Activos).
Explica cómo impactan en el Revenue futuro.
Tarea 4: Tesis de Inversión y Riesgos (Pensamiento Crítico) Basándote en el "Management Discussion and Analysis" (MD&A) del informe:
Resume las 3 mayores ventajas competitivas (Moats) mencionadas.
Identifica los 3 riesgos más críticos que podrían destruir la tesis de inversión.
Concluye con una pregunta "incómoda" que le harías al CEO en la próxima llamada de resultados.
👉🏻 Empieza a invertir como un PRO
Crea un Proyecto en Claude: Llámalo "Análisis [Nombre Empresa]".
Sube los PDFs: Los informes 10-K de los últimos 2-3 años de una empresa por ejemplo.
Pega el Prompt: Deja que Claude trabaje.
Interactúa: Si un gráfico te interesa mucho, dile: "Haz este gráfico interactivo para que pueda ver la evolución de los márgenes al pasar el ratón".
Nos vemos en la próxima,
Jairo
AI Founders Club 💛
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Their docs? One person, plus Claude. They scaled to the top 1% of all Mintlify sites, shipping 24 documentation updates a day.